【支付案例】“支付宝”资金被“蚂蚁搬家”电商案例
作者：admin 发表时间：2017-11-24 浏览：157 海淘动态
近年来网络购物悄然兴起，作为在线交易的安全保障，支付宝等第三方支付平台应运而生。据介绍，目前国内的银行、第三方支付服务商为了增强安全性，普遍采取了诸如安装安全插件、使用各类密码、验证码等措施，但针对支付宝等第三方支付账户的违法犯罪案件仍时有发生。李某等三名90后就是瞄准了这个商机，做起了在网上窃取他人支付宝账户资金的无本生意。值得注意的是，这种被称为洗宝的新型犯罪手段十分隐蔽，也给相关部门的打击带来一定的困难。8月8日，犯罪嫌疑人李某等三人因涉嫌盗窃罪被睢宁县检察院提起公诉。谁动了亲们的支付宝？2012年2月13日，北京市民李先生登陆自己的支付宝，意外发现账户上多了几笔支出：2012年2月11日18时35分至42分，支付宝在7分钟内被转走6笔款项共189元，用于购买Q币。身在欧洲的吴女士也遭遇了同样的怪事：2012年2月11日11时25分至29分，她的支付宝被转走13笔共500元，每次30至40元不等，均被用来购买网络游戏充值卡……2012年上半年，支付宝公司频频接到一些客户投诉，称他们的支付宝账户内资金离奇被盗。这些案件共同特点是，每笔被盗转的资金都在100元以下，且被用于购买Q币、游戏充值卡等虚拟商品。经常网购的亲们都知道，支付宝公司曾于2007年1月发布公告，将短信提醒服务升级，支付宝账户金额变动超过100元时，客户将收到支付宝发送的免费短信提醒，但对于100元及以下的账户金额变动不发送短信。而购买虚拟产品，正常情况下是由系统自动充值成功，也并不需要先进行收货确认再付款。因此，这种蚂蚁搬家式作案，支付宝的主人很难及时察觉。2012年8月，支付宝公司向公安机关报案。经对李先生、吴女士等人被盗支付宝账户操作日志IP地址的分析，发现作案地点集中在江苏省睢宁县。2012年12月18日，睢宁县公安局对案件立案侦查，后通过技术手段锁定犯罪嫌疑人李某、周某、陈某，三人随即相继被抓获。90后小伙建洗宝工作室李某出生于1991年11月，是睢宁县李集镇人，初中一年级便辍学在家。因无所事事，李某一度终日泡在网上消磨时光。李某有次进入一个QQ群，听人议论说洗宝这个行当能赚钱。在了解其中的窍门后，头脑活络的他决定放开手脚大干一场。2011年11月，李某以一年8000元的价格在睢宁县城某小区租房成立了工作室，开通宽带、装上四台电脑，并以每天100元、包吃住玩乐的条件找来本镇的好友、同是90后的陈某和周某，三人组成了洗宝团队。据李某交代，洗宝是一条龙流水线作业，首先是要设法进入他人的支付宝。在网上，有专门出售支付宝用户账号、登陆密码及登陆邮箱账号等信息的不法卖家。李某按QQ群中一些网友的指点，通过搜索找到这些卖家，花200元购买了20万条支付宝的客户信息。这些信息数量庞大、真伪难辨，其中许多支付宝账号是废号，用户申请后就从未使用过。李某又购买专门的软件进行过滤，最终筛选出仍在正常使用的支付宝账号作为下手目标。由于掌握了密码，登录这些支付宝易如反掌。但如果直接将他人支付宝中的资金转移到自己账户内或网银内，很容易被追查到，因此李某等人便大费周折布下迷魂阵：在支付宝的主人浑然不觉的情况下，盗用支付宝账户资金购买Q币、游戏充值卡等虚拟商品，然而再将这些虚拟商品出卖变现。李某等人仍然是通过QQ群找到专门收卡人帮忙，将虚拟商品在网上出售销赃。收卡人按比例从中收取折扣后，把剩余的钱通过转账汇入李某指定的银行卡内。李某等人获利丰厚。犯罪嫌疑人周某仅干了半个月便中途退出，他对办案人员说：钱来得太快了，心里不踏实，就不干了！防范打击遇到新难题李某等人每次窃取他人支付宝的金额都不大，远远达不到刑事立案标准，所以很多受害人只是自认倒霉、不了了之。也有部分受害人向支付宝公司投诉，但无人向公安机关报案。李某等人正是抓住了受害人的这种破财消灾的心理，少吃多餐、疯狂作案。据检察机关认定，2011年12月至2012年3月间，犯罪嫌疑人李某三人频繁登陆多名被害人支付宝窃取资金，共计人民币93751.58元。这只是在李某等人四台作案专用电脑上、通过技术手段计算出的数额，他们真实的犯罪所得并不止这些。据犯罪嫌疑人交代，他们有时也利用网吧的电脑作案，这部分数额就较难查证。李某反侦查能力较强，在与上游出售支付宝客户个人信息的不法人员、下游的销赃收卡人之间联系时，都是用临时申请的QQ号，用完即扔，这些上、下游的不法人员真实身份难以确定、至今未能抓获。李某在落网前已将电脑、移动硬盘、U盘内存储作案的原始数据、程序等销毁，财付通、银行卡要么是即用即扔，要么是从网上购买的黑卡。这都给案件侦查取证增加了难度。办案检察官提醒，网购市场方兴未艾，人们在享受方便的网购乐趣时，保证网上支付安全显得更加重要。检察官建议，支付宝客户最好不要在网购账号内存有大笔资金，可以采取诸如设定消费金额限制、手机短信提醒等措施，严密监控自己支付宝交易情况，遇有异常应马上报案或投诉。
分享到
上一页：
广安电子商务为农服务 打造“网上供销社”
部分图片内容来自于网友投稿
0/300
微博发布